دليلك الشامل للإستثمار

الاستثمار هو ضخ أموال في اي نشاط لخلق ارباح وعوائد. بينما تتعدد أشكال الإستثمار وطرقة و يختلف في مزاياه وعيوبه ولكل أداة استثمارية خصائصها وقابليتها الخاصة لتحقيق أرباح أو خسائر كبيرة، وقد أصبحت عملية الاستثمار غاية في الأهمية في التحديات الاقتصادية العالمية والمحلية الحالية ولكن مع كل بحث عن اداة استثمارية تجد نصائح منتشرة عن أهمية الدراسة قبل اتخاذ القرار الاستثمار

.ذهب مصر تساعدك في هذا المقال على التعرف على اهم الادوات الاستثمارية ومزاياها وعيوبها وأفضل الطرق للتعامل معها وأشهر قصص النجاح فيها

: مزايا الاستثمار

• الاستثمار هو الوسيلة الاكثر فاعلية لزيادة وتكوين الثروة.
  يمنح الاستثمار الفرصة لتنويع مصادر الدخل و ادارة المخاطر التي من الممكن ان تعرض قيمة رؤوس الاموال و المدخرات للتقلص.
  الاستثمار هو من اشهر طرق التحوط من التضخم والحفاظ علي القوة الشرائية للعملة.
  اغلب الاهداف المالية للدول والمؤساسات و الأشخاص تتحقق بادوات الاستثمار و طرق ادارته
  الاستثمار يساعد على نشر الوعي المالي

: عيوب الاستثمار

الاستثمار يشمل المخاطر وخسارة رأس المال المحتملة.
قيمة الاستثمارات قد تتقلب وتتأثر بتقلبات السوق.
الاستثمار يتطلب الوقت والبحث والإدارة المستمرة لاتخاذ قرارات مدروسة.
يمكن أن يكون الاستثمار مصاحباً برسوم وتكاليف متعلقة بشراء أو بيع أو إدارة الاستثمارات.
قد لا يكون الاستثمار قابلاً للتسييل الفوري ، مما يعني عدم قدرتك على الوصول إلى أموالك بسرعة.
يمكن أن يتأثر الاستثمار بالعوامل الاقتصادية والسياسية والبيئية خارج نطاق سيطرتك.
قد لا يؤدي الاستثمار دائماً إلى العوائد أو الأداء المتوقع.
يمكن أن يكون الاستثمار مؤرقاً أو عاطفياً بالنسبة لبعض الأشخاص، خاصة خلال انخفاض الأسواق

ما هي اشكال الأستثمار وما افضلها ؟

أفضل أشكال الاستثمار ستتوقف على وضع القدرة ماليه لدى الشخص وأهدافه بالاضافة الى قدرته على تحمل المخاطر. فيما يلي بعض الخيارات التي ينبغي النظر عليها بشكل عام

الأسهم: تتيح لك الاستثمار في الأسهم والحصول على جزء من أرباح الشركة وكما توفر الاستثمار الطويل الأجل.
الذهب : يعتبر الذهب استثمارًا اساسيا  يمكن أن يوفر حماية ضد التضخم والتقلبات في الأسواق، ويمكن شراؤه على شكل قطع نقدية أو سبائك او بشكل رقمي و يمكنك ان تختار احد صناديق تداول الاستثمار التي تحتوي علي الذهب.
السندات: توفر السندات تدفق دخل ثابت ويمكن أن توفر الاستقرار والتنوع في المحفظة.
العقارات: يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات دخلًا من الإيجار وإمكانية الارتفاع في القيمة، وفوائد ضريبية.
صناديق الاستثمار المشترك : تجمع صناديق الاستثمار المشترك الأموال من عدة مستثمرين للاستثمار في محفظة متنوعة من الأسهم أو السندات أو أصول أخرى.
صناديق تداول الاستثمارات : تشبه صناديق الاستثمار المشترك وتوفر فرصة الاستثمار في محفظة متنوعة، ويمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم
.

سوف نستعرض في الجزء التالي مميزات وعيوب كلاً من الاداوات الاستثمارية التي تم تعريفها فيما سبق

: الأسهم

تمثل الملكية في شركة مدرجة في البورصة. وعندما يشتري فرد سهمًا من أسهم شركة ما يصبح مالكًا جزئيًا لتلك الشركة ويحق له المطالبة بجزء من أرباحها. 

يتم تداول الأسهم في البورصات ويتأثر سعرها بناءً على الطلب السوقي وأداء الشركة المالي. ويمكن أن توفر الاستثمارات في الأسهم إمكانية للنمو والاستثمار على المدى الطويل وتحقيق ربح من رأس المال. ومع ذلك، يمكن أن تكون الأسهم أيضًا عرضة للتقلبات والتأثيرات الخارجية المختلفة مثل العوامل الاقتصادية والسياسية وغيرها، والتي قد تؤثر على أدائها

 : المميزات الرئيسية

• تمثل ملكية في شركة مدرجة في البورصة.
• تتغير الأسعار بناءً على الطلب السوقي والأداء المالي للشركة.
• توفر إمكانية للنمو والاستثمار على المدى الطويل والتقدير الرأسمالي.

 : أشهر قصص النجاح

يعد صعود أمازون واحدة من أشهر قصص النجاح في الاستثمار في الأسهم. حيث ارتفعت قيمة سهم امازون منذ الطرح الاول للشركة  في عام 1997 بأكثر من 100000٪ ، مما جعلها واحدة من أكثر الشركات قيمة في العالم وخلق ثروة هائلة لمستثمريها المبكرين.

يمكن تداول الأسهم في البورصة المصرية وتعتبر البورصة المصرية واحدة من أكثر الأسواق الناشئة في المنطقة. ويمكن للأفراد الاستثمار في الأسهم عن طريق حسابات الوساطة العاملة في مصر. ومع ذلك، يجب مراعاة العوامل المحلية المؤثرة على السوق المصرية، مثل الأوضاع الاقتصادية والسياسية، واتخاذ القرارات المدروسة بناءً على ذلك.

 : الذهب

: الميزات الرئيسية

يعتبر المعدن الثمين مخزن للقيمة. حيث يمكن شراؤه بشكل مادي، مثل العملات الذهبية  أو السبائك، أو من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة  أو صناديق الاستثمار المشترك.

يمكن أن تتأثر الأسعار بالعوامل الاقتصادية والجيوسياسية.

 : أشهر قصص النجاح

تم استخدام الذهب كشكل من أشكال العملات ومخزن للقيمة لآلاف السنين، وقد استمرت قيمته في تحمل العديد من الأزمات الاقتصادية والجيوسياسية. مع خفض قيمة العملة في مصر منذ مارس 2022 ارتفع اداء الذهب في خلال 12 شهر بمقدار 140% مما يعيد الى 

واحدة من أشهر قصص النجاح في الاستثمار في الذهب هي أداء صندوق الذهب SPDR  خلال الأزمة المالية العالمية عام 2008، حيث هرب المستثمرون من الأسهم والأصول العالية المخاطر، مما أدى إلى ارتفاع سعر الذهب، وحقق هذا الصندوق أكثر من 25٪ في العام. وقد أظهر هذا الأمر فوائد اضافة الذهب في المحفظة الاستثمارية للتنوع وللتحوط ضد الاضطرابات السوقية.

 : السندات

 أدوات ديَنية  تصدرها الشركات أو الحكومات لجمع الأموال من المستثمرين، وتعد واحدة من الاستثمارات الأكثر شيوعًا وشعبية. وفيما يلي بعض المعلومات الرئيسية عن السندات: 

 : الميزات الرئيسية

• تقدم السندات دخلا ثابتاً ومضموناً لحيازتها لفترة زمنية محددة.
• يتم تحديد معدل الفائدة عند إصدار السندات ولا يتغير على مدار فترة الاستثمار.
• يمكن شراء السندات من خلال الشركات الاستثمارية أو الوسطاء الماليين.
• يتم سداد قيمة السندات عند الاستحقاق وفقاً للشروط المحددة فيها

 : أشهر قصص النجاح

• واحدة من أشهر القصص الناجحة حول الاستثمار في السندات هي قصة "بيل جروس"  الذي يعتبر عمومًا "ملك السندات""

 في الثمانينيات تنبأ جروس وفريقه في  (بي أي إم سي او) بنجاح بأن معدلات الفائدة في الولايات المتحدة ستنخفض، مما سيؤدي إلى ارتفاع أسعار السندات.

 ونتيجة لذلك، استثمروا بشكل كبير في السندات طويلة الأجل، وخاصة تلك التي أصدرتها الحكومة الأمريكية. وقد أسفر ذلك عن مكاسب رأس المال الكبيرة لحيازاتهم من السندات. حيث واصل جروس في تحقيق عوائد قوية في سوق السندات على مدى العقود اللاحقة، مما جعله واحدًا من أنجح مستثمري السندات على الإطلاق.

 : العقارات

 يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات دخلًا من الإيجار وإمكانية الارتفاع في القيمة.

 : الميزات الرئيسية

• الاستثمار في العقارات الفعلية أو صناديق الاستثمار العقاري (REITs).
• يوفر إمكانية الحصول على دخل من الإيجار والتقدير طويل الأمد.
• يمكن تمويلها بطرق مرنة للغاية و ذلك بسبب زيادة المعروض أو الدفع نقدًا

 : أشهر قصة نجاح

واحدة من أشهر قصص النجاح في استثمار العقارات هي بناء برج إمباير ستيت  في مدينة نيويورك.

تم شراء البرج الشاهق الأيقوني من مجموعة من المستثمرين عام 1961 مقابل 51 مليون دولار. وخلال العقود القليلة القادمة ، ارتفعت قيمة الممتلكات بشكل كبير ، وفي عام 2019 تم تقدير قيمتها بأكثر من 2 مليار دولار. بينما رأوا رؤساء المبنى عوائد كبيرة على استثماراتهم على مر السنين عن طريق اسعار الإيجارالحالية و قيمتها السوقية.

صناديق الاستثمار المشترك

صناديق الاستثمار المشترك هي مركبات استثمارية تجمع المال من مستثمرين متعددين لشراء الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات و الذهب والأصول الأخرى. وإليك بعض الميزات الرئيسية لصناديق الاستثمار المشترك:

الميزات الرئيسية:

التنويع: توفر صناديق الاستثمار المشترك التنوع للمستثمرين ، مما يساعد على تقليل المخاطر.
الإدارة المهنية: يتم إدارة صناديق الاستثمار المشترك بواسطة مديري صناديق محترفين يتخذون قرارات الاستثمار نيابةً عن المستثمرين.
السيولة: عمومًا ، تعد صناديق الاستثمار المشترك استثمارات سيولة ، مما يعني أن المستثمرين يمكنهم شراء وبيع أسهمهم في أي وقت.

أشهر قصة نجاح:

أشهر قصة نجاح لصندوق استثمار مشترك هي ربما قصة صندوق ماجلان ، الذي كان يديره بيتر لينش في في الثمانينيات. حيث نجح لينش في زيادة حجم الصندوق من 20 مليون دولار إلى أكثر من 14 مليار دولار ، وتولى إدارته لمدة 13 عامًا، وتولى نموه وتحقيق عوائد بلغت 29.2٪ بمعدل سنوي.

صناديق الاستثمار المتداولة:

تشبه صناديق الاستثمار المشترك وتوفر فرصة الاستثمار في محفظة متنوعة، ويمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم.

الميزات الرئيسية:

صندوق استثماري يحتوي على محفظة متنوعة من الأصول. يمكن تداولها في بورصات الأسهم مثل الأسهم الفردية.

يوفر تعرضًا لمجموعة متنوعة من الأسواق أو القطاعات أو الصناعات.